Представьте себе: сидите вы на работе, дома или в других привычных для себя местах. И вдруг вам звонят на мобильный телефон и сообщают, что из добропорядочного гражданина вы превратились в обвиняемого по делу об отмывании денег. Или, к примеру, задолжали банку денег. Вы, конечно, удивляетесь. Пытаетесь доказать, что человек вы честный. Да и откуда деньги, чтобы их отмывать в "промышленных" масштабах? Не о постиранной же десятке в кармане джинсов речь. Если вы попали в описанную ситуацию, то, вероятнее всего, вами заинтересовались мошенники, основная цель которых - выпытать у вас номер банковской карты. Причем сети они расставляют так умело, что попасться в них может даже далеко не самый легковерный человек.

В понедельник жертвой мошенников чуть не стал сотрудник газеты "Известия". Ничего не подозревающий молодой человек ехал себе на работу, когда ему позвонили на мобильный телефон. Ответив на звонок, коллега услышал автоответчик, который бесстрастно сообщил, что представляет Московский городской суд. Уже тут у многих началась бы паника. Но коллега оказался парнем не робкого десятка и внимательно выслушал, что от него хотят. Выяснилось, что он не явился на слушания, которые должны были состояться 17 августа. И поэтому они были перенесены на 24-е. Тут уже коллега начал покрываться холодным потом. "Если у вас есть вопросы, нажмите кнопку 9", - предложил автоответчик.



Кто бы не захотел, интересно. Не каждый день ведь сталкиваешься с таким серьезным учреждением. Естественно, он моментально нажал необходимую кнопку.

- Здравствуйте, Московский городской суд слушает. Представьтесь и назовите год рождения, - поприветствовал молодого человека женский голос, якобы принадлежащий представителю суда.

Как отметил коллега, сначала все выглядело потрясающе естественно. С ним говорили очень официально, а на заднем плане раздавались шумы, которые чрезвычайно походили на звуки госучреждения.

После недолгих официальных церемоний коллега выяснил, что он проходит по делу об отмывании денежных средств.

- А что, повестка вам не приходила? - удивленно задала вопрос "представитель суда" и, узнав, что нет, очень удивленно добавила: - Странно. Не занимайте телефон в ближайшие 20 минут. С вами свяжется следователь по вашему делу.

Согласитесь, обвинение в отмывании средств получаешь не каждый день. Кстати, на этом этапе коллега сделал первую ошибку. Видимо, нервозность ситуации и серьезность обвинения на какое-то время лишили его способности здраво рассуждать. Он не подумал, что тут явно нарушена последовательность событий. Ведь сначала заводится уголовное дело, человека вызывают повесткой к следователю (в качестве свидетеля, пострадавшего, подозреваемого). А уж только потом, когда расследование закончится, дело передается в суд, куда могут вызвать только повесткой. Причем вручается она строго под расписку.

После 20 минут мучительных ожиданий раздался звонок. Женщина, которая представилась следователем Гагаринской межрайонной прокуратуры Татьяной Сергеевной Поповой, заявила, что история куда более серьезная, чем можно было подумать. Ведь бедному молодому человеку "светит" статья за отмывание в особо крупных размерах. Затем дама предложила ответить на несколько вопросов. Коллега, как человек законопослушный, согласился.

- Счета в каких банках у вас есть? - спросила следователь, которую особенно интересовали банковские карты.

Отметим, что, согласившись отвечать на вопросы, коллега совершил вторую ошибку. "Никакой следователь не имеет права по телефону запрашивать данные вашего счета, - рассказал "Известиям" пресс-секретарь МУРа Алексей Бахромеев. - Он даже не имеет права задавать вам вопросы. Даже если он представился, назвал звание, место работы, свой номер телефона, вы не обязаны отвечать ему. Вы ведь не видите ни его, ни его удостоверения".

Но, видимо, интерес к финансам наконец вывел коллегу из ступора. Заподозрив неладное, он поинтересовался, зачем нужна такая информация.

- Через ваши счета отмывались деньги, - пыталась убедить его "следователь".

- Бред какой-то. Я через интернет отслеживаю все проводки, и ничего по ним подозрительного не проходило.

- Вы паспорт не теряли? - не унималась дама.

Документы коллега не терял. И вообще решил, что разговор переходит в опасную плоскость, и сделал ход конем:

- Я хотел бы к вам приехать и ответить на вопросы. Назовите, пожалуйста, ваш адрес и номер прямого телефона.

"Следователь" слегка помялась, но все-таки назвала почти точное месторасположение Гагаринской межрайонной прокуратуры - Ленинский проспект, 34 (на самом деле номер дома - 43, как потом выяснилось). Но время тратить на разъезды коллега не стал. Он поступил единственно правильным в этой ситуации способом - нашел через справочную телефон прокуратуры и связался с дежурным. Оказалось, что никакая Попова там не работает, к коллеге претензий нет, зато он стал уже двадцатым человеком за день, который беспокоит органы с подобными вопросами. Хотя ничего пока прокуратура предпринимать по этому делу не собирается.

- Эх, ты, - упрекнула я коллегу. - Хоть бы заявление написал. Тогда бы вынуждены были заняться.

- Ага, а потом свидетелем мотаться по прокуратурам и судам, - проявил неактивную гражданскую позицию молодой человек.

Конечно, понять его можно. Другое дело, если вы, в отличие от коллеги, сообщили сведения о своей карте. По словам Алексея Бахромеева, в этом случае нужно быстро бежать в милицию по месту жительства. Если звонивший представился вам следователем прокуратуры, подайте заявление и в прокуратуру. От себя добавим, что прежде позвоните в банк и заблокируйте свою карту.

Кстати, в МУРе об этом типе мошенничества уже известно. По словам его сотрудников, оно пришло к нам из США. Причем способы могут быть разные. Преступники прикидываются не только представителями судов и прокуратур, но и сотрудниками банков. Хотя технология по сути точно такая же. Сначала человек получает СМС, что некий банк отказал ему в выдаче кредита. Если человек заявку на заем не подавал, то он благополучно забывает об этой ситуации. Но через какое-то время (как правило, это происходит в выходные) на его мобильник раздается звонок автоматической службы банка, которая напоминает о необходимости погасить взятый кредит. Потом следует уже знакомое предложение: "Если хотите соединиться с оператором, нажмите цифру..." Далее все, как в первом случае. "Представитель банка" ведет разговор так, чтобы получить информацию о номерах счетов и банковских карт. А затем эти сведения используют, приобретая товары в интернете.

Такие вопросы задают только мошенники

1. Если вам позвонили из банка или госучреждения в выходной день, это должно вас насторожить. Мошенники специально выбирают выходные, чтобы вы не смогли проверить сказанное ими в реально существующем учреждении. Также подозрительно, если звонок раздался в конце рабочего дня (а тем более после).

2. Информация о вашей карте является конфиденциальной. Поэтому любые вопросы - верный признак того, что с вами говорит мошенник. Тем более что ни один банк не будет спрашивать у вас номер карты другого банка.

3. Подозрительными являются и звонки с мобильных на мобильные. Во-первых, номер "сотового" легче оформить (в том числе и на подставных лиц). Во-вторых, стационарный телефон проще вычислить, поэтому мошенники предпочитают ими не пользоваться.

Не называйте номер карты и паспорта

1. Не сообщайте 16-значный номер на лицевой стороне карты, а также три цифры 3-значного кода безопасности, обычно располагающиеся на обратной стороне карты на полосе, где ставится подпись.

2. Тщательно скрывайте свой PIN-код и паспортные данные. Все эти сведения позволяют использовать вашу карту без ограничений.

3. Если вам звонят из судов, банков и других учреждений, никогда не отвечайте на вопросы по телефону. Через справочную выясните адрес и стационарный телефон организации. Перезвоните туда и узнайте, действительно ли существует человек, который вам звонил. Всегда настаивайте на личной встрече на территории учреждения.

4. Если вы все-таки сообщили данные о своей карте, но поняли, что имели дело с мошенниками, немедленно заблокируйте карту.

5. Обратитесь в милицию.



Обмен с обманом

Юлия Миронова

Вы где валюту менять предпочитаете? Если в уличных обменниках, то вы в группе риска и имеете все шансы стать жертвой преступников. Ведь в России продолжают активно работать фальшивые обменники. Только с начала года в столице Центробанк обнаружил более 20 таких пунктов. Клиентов они заманивают льготными курсами обмена. Правда, сэкономить пытаемся на копейки, а теряем тысячи рублей. Стоит ли?

По данным Центробанка, с начала года было выявлено 23 фальшивых пункта обмена валюты. Незаконным считается пункт, который не имеет отношения к действующему банку. Хотя зачастую все они как раз "заманивают" вывесками кредитных учреждений - правда, несуществующих в природе. По закону обменные пункты валюты имеют право открывать только кредитные организации. При этом обменник, даже находящийся за пределами офиса банка, считается структурным подразделением.

Бывает, что нелегальный пункт ведет вполне честную игру с клиентами, обманывая только государство. Но по большей части незаконные обменники создаются как раз для мошенничества. И клиенты всегда найдутся, так как курс в фальшивых пунктах куда выгодней, чем, например, в офисах банков. Послушайтесь совета - лучше менять валюту непосредственно в офисах банков. Может быть, курс покажется вам не таким выгодным, как в будке за углом, но экономия здесь неуместна. Иначе можно потерять куда больше средств. Если же вы все-таки обмениваете деньги в отдельно стоящем обменнике, советуем обратить внимание на документацию, которая должна быть предъявлена на всеобщее обозрение, - разрешение ЦБ, книга жалоб и предложений. Также обязательно пересчитывайте деньги. Существует множество способов изъять у вас средства. Достаточно распространенный - на поддон наносится какой-нибудь липкий состав. Когда кассир меняет деньги, то самую крупную купюру кладет в самый низ, незаметно приклеивая ее к поверхности. Поэтому совет "Проверяйте сдачу не отходя от кассы" всегда актуален. Стоит вам лишь переступить за порог - и ваши претензии никто никогда не станет принимать.

Не отдавайте деньги, пока не увидите:

- копию положительного заключения Центробанка по месту открытия обменного пункта;

- наименование, адрес и телефон банка, открывшего обменный пункт, режим работы банка;

- информацию куда обращаться с жалобой, связанной с работой обменника;

- курсы иностранных валют по отношению к рублю и кросс-курсы, используемые при операциях с наличной валютой и чеками, а также условия их применения;

- перечень операций с наличной валютой и чеками, которые этот пункт осуществляет.
    Контекстная реклама     Бегун
Взять кредит просто
Возьмите кредит наличными до 500000 онлайн за 30 минут.